Conteúdo institucional da Reorigem · Atualização editorial em
Experimente com valores fictícios ou aproximados
Os valores são calculados apenas nesta página e não são enviados à Reorigem. Não é necessário informar nome, empresa ou documentos. Ao sair, o preenchimento não é salvo.
Valores iniciais fictícios. Altere as premissas para explorar o efeito sobre um mês.
| Indicador | Cenário base | Recebimentos menores |
|---|---|---|
| Recebimentos | R$ 300.000,00 | R$ 270.000,00 |
| Fluxo líquido do mês | R$ 0,00 | -R$ 30.000,00 |
| Caixa final | R$ 40.000,00 | R$ 10.000,00 |
Neste cenário, as saídas superam os recebimentos: o mês consome caixa. O saldo final é não negativo, mas isso não comprova capacidade de pagamento nos meses seguintes.
Os valores ficam nesta página, não são enviados ao servidor e desaparecem ao recarregar. O arquivo baixado fica sob sua guarda.
Como calculamos
Fluxo do mês = recebimentos − desembolsos operacionais − outros pagamentos fora do plano − parcela do plano. Caixa final = caixa inicial + fluxo do mês. No cenário de queda, apenas os recebimentos diminuem; os desembolsos permanecem iguais. Informe pagamentos sem duplicá-los entre os campos.
Exemplo fictício: resultado equilibrado, reserva em consumo
Recebimentos de R$ 300 mil e saídas totais de R$ 300 mil deixam fluxo mensal zero. Com R$ 40 mil iniciais, o saldo final continua em R$ 40 mil. Se os recebimentos caírem 10%, mantendo as saídas, o fluxo passa a menos R$ 30 mil e restam R$ 10 mil. O saldo ainda positivo não elimina o consumo da reserva.
O que investigar a partir do resultado
- O mês representa a operação ou uma entrada excepcional? Compare sazonalidade e calendário de recebimento.
- Os desembolsos incluem tributos, manutenção, folha, capital de giro e investimentos indispensáveis?
- Há dívidas ou obrigações fora do plano vencendo no mesmo período?
- A queda de receita também mudaria custos? Neste cálculo, essa reação não foi presumida.
Saldo negativo mostra uma falta de recursos no cenário informado. Saldo positivo não prova sustentabilidade: faltam os demais meses, riscos, garantias e condições de financiamento. Leve as premissas ao responsável financeiro e à equipe jurídica.
Metodologia e uso do arquivo
Ferramenta autoral de cálculo aritmético, publicada em 18/09/2026. Não utiliza amostra de empresas nem estatística de processos. A exportação registra as entradas, os dois resultados e a fonte para que a análise possa ser reproduzida. Valores fictícios não são previsão de mercado.
Continue no guia do plano e no roteiro de custos do projeto.
Continue conforme a sua necessidade
- Conferir as premissas da viabilidade
Use o guia e o modelo para organizar fontes, projeções e riscos.
- Preparar a proposta e seus anexos
Conecte condições de pagamento, projeções e documentos de suporte.
- Registrar compromissos e comprovantes
Preencha o quadro local e exporte o controle para uso da equipe.